Gestione Patrimoniale

La Gestione Patrimoniale è il servizio di investimento pensato da Banca del Piemonte per tutti coloro che vogliono delegare i propri investimenti ai migliori professionisti del settore. Insieme ai nostri Consulenti ciascun Cliente potrà definire il perimetro entro cui muoversi per avere soluzioni efficaci, su misura per le sue esigenze e in linea con le opportunità del mercato.

La Gestione Patrimoniale opera mediante investimenti e disinvestimenti in strumenti finanziari rappresentati prevalentemente da:

• Quote o azioni di OICR (organismi di investimento collettivo del risparmio)
• Titoli rappresentativi del capitale di rischio di società
• Titoli di debito

Gestione Patrimoniale Orchestra
In un unico mandato è possibile comporre un’asset allocation di linee per gestire in modo più dinamico e flessibile ogni esigenza di investimento. 20 linee tra cui scegliere che si distinguono per stile di gestione, caratteristiche e obiettivo di investimento.

Linee di gestione a benchmark
Stile di gestione dinamico orientato alla replica dei benchmark definiti e rivisti periodicamente dal nostro Comitato Investimenti.

Linee di gestione attiva
Colgono le opportunità offerte dal mercato con maggiore flessibilità. Il team di gestione modifica nel tempo le decisioni di investimento, con l’obiettivo di perseguire la migliore strategia per ottenere una performance superiore a quella del benchmark.

Linee di gestione target
Caratterizzate da bassa correlazione rispetto ai mercati, queste linee permettono di dare valore al patrimonio investendo in fondi con strategie alternative sottostanti. Il loro obiettivo principale è la gestione della volatilità di portafoglio su valori previsti contrattualmente. Nel medio/lungo periodo puntano a raggiungere risultati positivi in ottica absolute return.

Linee di gestione ESG
Le Linee di Gestione ESG promuovono caratteristiche ambientali e sociali adottando criteri di sostenibilità ambientale, sociale e di governance (ESG) nella valutazione e selezione dei titoli e OICR/ETF oggetto di investimento. Pensate per i Clienti con preferenze di sostenibilità, le cinque Linee si distinguono per diversi stili di gestione, con l’obiettivo di creare valore per l’investitore nel medio periodo.

Linee di Gestione Personalizzate
Tre linee caratterizzate da uno stile di gestione attivo e ad alto contenuto di personalizzazione per rispondere agli obiettivi e alle esigenze del cliente, monitorando costantemente il profilo di rischio e l’intero patrimonio.
Le linee, contraddistinte da un rischio medio, medio-alto ed alto, mirano a conseguire un rendimento positivo e a realizzare un rendimento medio annuo in linea con il benchmark di riferimento. Le linee investiranno in modo diversificato su singole asset class spaziando dal mondo azionario a quello obbligazionario con scelte geografiche, settoriali e di stile, aumentando o diminuendo così il rischio complessivo di portafoglio. Taglio minimo 500.000 €.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Tutte le informazioni riportate non costituiscono un’offerta o una sollecitazione ad investire né una raccomandazione di investimento. Per le condizioni del singolo servizio si prega di fare riferimento ai Fogli e Documenti Informativi disponibili nella sezione Trasparenza del sito www.bancadelpiemonte.it e presso tutte le filiali della Banca. Prima della sottoscrizione, per poter assumere una decisione consapevole d’investimento e conoscere in dettaglio i rischi e i costi del servizio, si raccomanda di leggere le Condizioni Precontrattuali e i relativi Allegati, disponibili sul sito www.bancadelpiemonte.it e in filiale. In particolare, il valore del patrimonio gestito può essere soggetto a oscillazioni positive o negative legate alle variazioni di prezzo degli strumenti finanziari oggetto di investimento. Sussiste pertanto il rischio che l’investitore riceva un capitale inferiore rispetto a quanto investito. Per maggiori informazioni e prima dell’investimento, si suggerisce di valutare con l’aiuto di un Consulente di Banca del Piemonte il profilo finanziario e le caratteristiche complessive della linea di gestione e di verificarne l’adeguatezza rispetto alle sue conoscenze ed esperienze in materia di investimenti, nonché sui suoi obiettivi temporali e di investimento – inclusa la tolleranza al rischio – e sulla sua situazione finanziaria, anche in relazione alla capacità di sostenere eventuali perdite.